Ett memorandum om personlig egendom

Innehåll

• Fördelar med ett memorandum om personlig egendom
• Statliga lagar om memorandum
• Den praktiska sidan av memorandum om personlig egendom

Ett av de frågor du vill tänka på när du planerar din egendom är hur du vill att dina personliga saker ska distribueras, inklusive saker som smycken, samlarobjekt, antikviteter, konstverk, kläder, möbler och elektronisk utrustning. Om du har specifika personer i åtanke för att ta emot vissa föremål kan du göra en lista över vem som ska ärva vad i ett dokument som kallas ett memorandum om personlig egendom som är skilt från ett sista testamente. Du kan också utarbeta ett memorandum om personlig egendom om du använder ett återkalleligt levande förtroende snarare än ett testamente som kärnan i din fastighetsplan.

För att lägga till legitimitet i memorandumet måste du nämna det i ditt testamente eller förtroende. Och det är en bra idé att nämna i memorandumet att detta är listan över personliga ägodelar som nämns i testamentet.

Du bör också underteckna och datera det, och även om det i allmänhet inte är nödvändigt att få det notarized, skulle det inte skada ett vittne eller två.

Fördelar med ett memorandum om personlig egendom

Anledningen till att göra denna separata lista, snarare än att inkludera alla personliga saker i ditt testamente eller förtroende, är att om du senare bestämmer dig för att ändra vem som får vad, behöver du inte skapa en formell kod för testamentet eller en förtroendeändring för att genomföra ändringarna. Det är mycket lättare att helt enkelt ta bort ett gammalt memorandum och ersätta det med det uppdaterade.

Statliga lagar om memorandum

Ditt uppehållstillstånds lagar kommer att avgöra om ett informellt memorandum om personlig egendom är juridiskt bindande för dina förmånstagare och hur det ska formuleras. Om du är osäker bör du rådfråga en lokal advokat för fastighetsplanering för att säkerställa att memorandumet kommer att upprätthållas av en prövningsdomstol.

De flesta stater erkänner memorandum om personlig egendom som rättsligt bindande, men följande 20 stater anser inte att de är legitima juridiska dokument:

• Alabama
• Connecticut
• georgien
• Illinois
• Kentucky
• Louisiana
• Maryland
• Mississippi
• New Hampshire
• New York
• norra Carolina
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• Pennsylvania
• Rhode Island
• Tennessee
• Texas
• Vermont
• västra Virginia

Om du bor i en av dessa stater måste du inkludera dina fastighetsfördelningar i ditt testamente eller förtroende.

Den praktiska sidan av memorandum om personlig egendom

Även om statliga lagar kommer att diktera om ditt memorandum kommer att vara juridiskt bindande för dina stödmottagare, kan verkligheten faktiskt vara mycket annorlunda. I många fall, när en lista över personliga tillhörigheter - särskilt en som finns i deras släktings egen hand - presenteras för mottagarna, finns det inga argument om vem som får vad, såvida inte dina familjemedlemmar är särskilt omtvistade eller giriga.

Tänk på att den här listan endast ska innehålla materiella delar.

Kontanter, värdepapper och fastigheter bör inte ingå i memorandummet. Inte heller bilar, båtar eller andra fordon för vilka en titel är nödvändig för att förmedla ägande.

Om det finns en möjlighet till förvirring, se till att du beskriver föremålen tillräckligt tydligt för att verkställande direktören ska kunna distribuera egendom enligt dina önskemål. Om du har två antika trästolar, gör det klart att dottern Julia, som alltid har beundrat den, får Stickley med den blå vadderade sätet och sonen Joe, som gillar stränga möbler, får Shaker med det opodrade sätet.

Se till att du uppdaterar listan om du säljer, förlorar eller ger bort en artikel eller om en förmånstagare som du har nämnt föregår dig. Förvara listan på ett säkert ställe, idealiskt bifogat till andra dokument för fastighetsplanering. Och ge den till din fastighetsplaneringsadvokat för granskning om du gör några ändringar utöver enkla som involverar artikel- och mottagarnamn.